หลังจากที่ธนาคารแห่งประเทศไทยประกาศว่า “ให้ธนาคารพาณิชย์จัดทำแผนบริหารจัดการเงินกองทุนสำหรับระยะ 1-3 ข้างหน้าและขอให้งดจ่ายเงินปันผลระหว่างกาลจากผลการดำเนินงานในปี 2563 รวมถึงงดการซื้อหุ้นคืน” ผมเชื่อว่านักลงทุนหลายท่านคงเริ่มกังวลแล้ว ว่าจากข่าวนี้จะทำให้หุ้นแบงค์จะตกแรงแค่ไหน!!
วันนี้ผมจะมาช่วยวางแผนการเล่นและหาแนวรับแนวต้านให้ครับ แต่ต้องขอเตือนก่อนนะครับว่านี้เป็นแค่มุมมองทางเทคนิคของผมเท่านั้น ไม่ใช่ว่าซื้อหุ้นตามแนวรับที่บอกแล้วหุ้นจะไม่ลงต่อไปอีก เอาล่ะครับก่อนจะเป็นดูแนวรับ แนวต้านของหุ้นแบงค์แต่ละตัว ก็อยากจะให้ดูดัชนีของกลุ่มธนาคารเมื่อเปรียบเทียบกับดัชนี SET กันก่อน
ในช่วงย้อนหลังประมาณ 1 ปี จนมาถึงปัจจุบันดัชนีของกลุ่มธนาคารลดลงมาเกือบ 3 เท่า (-41.611%) เมื่อเทียบกับดัชนี SET (-15.593%) ในช่วงวิกฤตเศรษฐกิจหุ้นกลุ่มแบงค์มักลงมาแรงกว่าประมาณ 2-3 เท่า เนื่องจากสถาบันการเงินเปรียบเสมือนหัวใจของระบบเศรษฐกิจ มีหน้าที่ค่อยสูบฉีดสภาพคล่องให้ทั้งบุคคลธรรมดาและนิติบุคคล แต่เมื่อเกิดวิกฤตขึ้นผู้ที่ขอสินเชื่ออาจจะมีปัญหาในการชำระค่างวดให้กับธนาคาร(เพราะขายของไม่ได้ คำสั่งซื้อลดลง ปริมาณงานลดลง ฯลฯ) ส่งผลให้ธนาคารมีกระแสเงินสดรับที่ลดลง อีกทั้งผู้ที่ฝากเงินไว้กับธนาคารก็อาจจะมีความจำเป็นต้องถอนเงินเพิ่มขึ้นเพื่อใช้จ่าย ทำให้ธนาคารต้องมีรายการจ่ายเงินออกมาคืนแก่ผู้ฝากเงินที่ทำรายการถอน ในเมื่อรายรับลดลง รายจ่ายประมาณเดิม(ค่าใช้จ่ายในการดำเนินกิจการ) แถมอาจมีกระเงินสดไหลออกอีก แบงค์ชาติอาจจะกังวลในเรื่องสภาพคล่องของธนาคารพาณิชย์ ผมมองว่าถึงแม้แบงค์ชาติจะไม่ได้ออกมาประกาศ ธนาคารพาณิชย์เองก็คงมีความคิดเช่นนั้นอยู่แล้ว(อาจจะไม่ถึงขั้นงดจ่ายแต่คงจ่ายน้อยลง)
มาเข้าเรื่องของเราดีกว่าผมเคยบอกกับนักลงทุนเสมอว่าข่าวสารต่างๆที่เกิดขึ้น เราสามารถติดตามเพื่อแค่ให้ทราบถึงเหตุนั้นๆก็พอ ในเมื่อทุกท่านเองสนใจแต่คำว่ากำไร แล้วมานั่งเกรงทำไมว่าจะเกิดเรื่องนี้ขึ้นไหม ถ้าเกิดแล้วจะเป็นอย่างไร ผมไม่อยากให้ท่านทำเช่นนั้นเลย ควรมาสนใจเรื่องที่เรารู้และควบคุมได้ดีกว่าครับ เช่นถ้าพรุ่งนี้หุ้นแบงค์ตกจะทำอย่างไร หุ้นที่มีอยู่พอร์ตจะทำอย่างไร เอาล่ะแนวรับแนวต้านหุ้นรายตัวตามนี้ครับ
BBL แนวรับ 107 , 104 , 95 แนวต้าน 120
KBANK แนวรับ 93 , 90 , 80 แนวต้าน 110
SCB แนวรับ 73 , 68 , 63 แนวต้าน 82
KTB แนวรับ 10.40 , 10.00 , 9.60 แนวต้าน 11.50
TMB แนวรับ 1.05 , 1.00 , 0.90 แนวต้าน 1.17
TISCO แนวรับ 72 , 70 , 67 แนวต้าน 78
KKP แนวรับ 43 , 39 , 36 แนวต้าน 49
จากที่ผมดูสัญญาณทางเทคนิคในหุ้นแบงค์ที่บอกมา ไม่ค่อยน่าสนใจ แต่ถ้าอยากซื้อ แนะนำแค่เก็งกำไรเท่านั้น และตั้งจุดตัดการขาดทุนไว้ด้วยครับ
Invisible hand
